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Previdenza complementare novità by Daniele Bertotti
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5 risposte a Previdenza complementare novità by Daniele Bertotti
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Mi hai anticipato nella pubblicazione 😉 Grazie Dani
Bravo Daniele, mi piacerebbe leggere delle tue considerazioni di tipo commerciale come conseguenza di questa nuove e variate norme.
Come i Consulenti Finanziari possono implementare il loro business alla luce di queste novità?
Quali comportamenti di vendita secondo te essi dovrebbero porre in essere?
Come si dovrebbero organizzare sulla clientela già acquisite acquisibile?
Ciao Alberto, di seguito le mie considerazioni e le idee che mi sono fatto alla luce di queste variazioni:
1. l’aumento del plafond deducibile ha un impatto minimo. Informo comunque i clienti di questa variazione. Vantaggio fiscale per il cliente (beneficio immediato), piccolo incremento di flussi in entrata per il consulente.
2. sensibilizzazione dipendenti di grandi aziende (e aziende): se fino a ieri il TFR era rimasto in azienda, da oggi, in modo graduale finirà al fondo tesoreria INPS, dove i soldi vengono utilizzati liberamente dallo Stato. Perchè non appropriarsi dei propri soldi e valorizzarli per il proprio futuro?
3. Tutti i dipendenti che hanno il fondo di categoria per il contributo del datore di lavoro devono passare in ALLIANZ! Abbiamo il miglior fondo pensione! Trasferimento di masse (fondi negoziali) e flussi futuri (TFR + contributo datore di lavoro + contributo dipendente).
Per quanto riguarda la flessibilità in uscita può essere un bene o un male, dipende dal punto di vista. Lato cliente è vista come un vantaggio perchè potenzialmente può decidere entro quando decumulare il fondo pensione. Lato consulente sappiamo che la rendita è diversa dal decumulo e quindi ne comprendiamo l’importanza.
Tirando le somme: c’è la strepitosa opportunità di fare clienti nuovi con il punto 2 e incrementare le masse e i flussi (oltre che legare a vita il cliente a noi) con il punto 3.
Grazie Dany! Abbiamo tanto lavoro da fare!!!
Grazie mille per il materiale e per lo spunto al confronto di Alberto e le risposte di Daniele!
Grazie!