Ciao Salvatore,
ti allego l’email di cui ti ho parlato al telefono.
Buon lavoro,
Simona
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Ciao X (Cliente) ,
ti allego un elaborazione con un portafoglio di fondi a cedola mensile e trimestrale, su un orizzonte temporale di almeno 5 anni, con un profilo di rischio medio.
La proposta è così elaborata :
– 50mila su Agi Income & Growth cedola minima 5%, quest’anno ha staccato una cedola lorda di 9,65% con una ritenuta fiscale del 25,96%
– 50mila su Pimco Euro Income Bond cedola obiettivo del 4%, quest’anno ha staccato il 4,30% con una ritenuta fiscale del 24,61 %
– 50mila su Fidelity GMAI cedola obiettivo 5%, staccata anche quest’anno con una ritenuta fiscale del 23,78%
– 50mila su Morgan Stanley Global Balanced Income cedola obiettivo 6%, quest’anno ha staccato 6,38% con ritenuta fiscale del 20,28%.
Gli importi così suddivisi genererebbero flussi cedolari per un totale di 9655 euro netti, che equivalgono a 804 euro mensili,e ad un tasso del 4,82 netto. Agi e Pimco staccano cedole mensili, Fidelity e MS trimestrali.
Se calcolo l’ipotesi di rendimento con le cedole minime ho flussi per 7654 eur netti, che equivalgono a 637 euro mensili, e ad un tasso del 3,82 netto.
Nell’allegato potrai vedere che su un orizzonte temporale di 5 anni, c’è un rendimento medio del 6,98%, calcolando una ritenuta fiscale del 26% diventa 5,16 netto. Ciò significa che i flussi cedolari minimi sono sostenibili.
Buon lavoro,
Simona Romiti
bellissimo Simona… Grazie